Willkommen bei Blockstories, wo wir im Stile eines Sommeliers die feinen Aromen des Kryptomarkts entwirren - von süßen Altcoin-Bouquets bis hin zu den tiefen, komplexen Noten des Bitcoin.

Und diese edlen Tropfen haben wir heute im Angebot:

• 🧾 Bitwise setzt auf volle Transparenz

• 🪙 Solana vollzieht ein großes Token-Upgrade

• 🏛️ Innovation im Lending-Markt durch Oval

• 📚 Special: Blockstories-Bücher-Challenge

Was für ein Timing. Während die Nettozuflüsse in Bitcoin-ETFs täglich schwinden, gab das US-Justizministerium gestern bekannt, einen Teil ihrer einst von Silk Road beschlagnahmten Bitcoins im Wert von rund 130 Millionen USD zu verkaufen. Eine Summe, die leicht zu verdauen sein wird, aber nicht wirklich zur Beruhigung der angespannten Daytrader beiträgt. Zumindest lagen die gestrigen Grayscale-Abflüsse erstmalig unter 400 Millionen USD.

Heldenhaftes gab es am Mittwoch von Bitwise zu berichten. Als erster Fonds überhaupt veröffentlichten sie die Bitcoin-Adresse ihres Spot-ETFs. Nun kann jede Person jederzeit eigenständig überprüfen, wie viel Bitcoins dem ETF wirklich zugrunde liegen. Ein Maximum an Transparenz, das als gute Geschichte taugt, um der Finanzwelt die Vorzüge von Blockchains näher zu bringen.

Und um das ETF-Update perfekt zu machen: Die US-Börsenaufsicht SEC verschiebt ihre Entscheidung über die ETH-ETF-Anträge von BlackRock, Fidelity und Grayscale. Geschichte wiederholt sich. Vielleicht.

1. Polygon: Im Rahmen von Polygon 2.0 hat Polygon Labs eine neue Lösung namens “AggLayer” angekündigt, mit der sie unterschiedliche Blockchains mittels Zero-Knowledge Proofs miteinander verbinden möchten. Bereits im Februar soll die erste Version der neuen Lösung offiziell an den Start gehen.🟣

2. DePIN: Das Telekommunikationsunternehmen Telefonica ist eine Partnerschaft mit Helium Mobile eingegangen. Die Kooperation sieht vor, den Internetzugang in Mexiko City und Oaxaca durch den Ausbau von Helium Hotspots zu fördern.🇲🇽

3. Österreich: Basierend auf der Infrastruktur von Bitpanda Technology Solutions, können die Kunden der Raiffeisenlandesbank in Wien seit gestern Kryptowährungen und weitere Anlageklassen über ihre mobile Banking-App handeln. Sie ist damit die erste traditionelle europäische Bank, die ein derartiges Angebot aufweist.🇦🇹

4. Airdrop: Der Wallet-Anbieter Rabby hat den Start seines Punkteprogramms angekündigt. Dabei werden MetaMask-Nutzer, die auf Rabby migrieren, mit zusätzlichen Punkten belohnt.🪂

5. Worldcoin: Das "Proof of Personhood"-Protokoll hat den Launch eines neuen Orbs für die erste Jahreshälfte verkündet. Ein überarbeitetes Design soll mehr Freundlichkeit ausstrahlen sowie Ähnlichkeiten mit Apple-Produkten aufweisen.👀

Solanas großes Token-Upgrade

Solanas Comeback-Story der letzten Monate ist vor allem eine Geschichte technologischer Innovationen, die das Netzwerk robuster und leistungsfähiger gemacht haben.

Seit Mittwoch ist diese Geschichte um ein weiteres Kapitel reicher.

Nach über einem Jahr Entwicklung erhält der SPL-Token-Standard, der abgesehen von $SOL selbst allen fungiblen und nicht-fungiblen Tokens (sprich NFTs) auf Solana zugrunde liegt, ein wirkungsvolles Upgrade in Form von 13 sogenannten Token-Extensions.

Sie erweitern die Programmierbarkeit dieser Tokens und sollen Entwicklern dadurch helfen, neue und bessere Produkte zu entwickeln.

Die Top 5 Token-Extensions und Use Cases

Lasst uns einen Blick auf die fünf interessantesten Erweiterungen werfen.

1️⃣ Private Transfers

Dank eines neuen kryptografischen Protokolls können Nutzer Transaktionen ausführen, ohne den genauen Betrag offenlegen zu müssen. Die Empfänger- und Absender-Adresse bleiben jedoch ersichtlich.

Use Case: Gehaltsüberweisung via eines US-Stablecoins, bei der die Höhe der jeweiligen Gehälter verborgen bleibt.

2️⃣ Transfer Fees

Entwickler können ab sofort festlegen, ob und wieviel Gebühren bei jedem Transfer eines Tokens fällig werden. Dabei können beliebig viele verschiedene Empfänger-Adressen für diese Gebühren hinterlegt werden.

Use Case: Automatisierte Steuer von 5% auf jeden Tokentransfer, wobei 2,5% beispielsweise jeweils Stakern und den Entwicklern des Protokolls als neuer Erlösstrom zufließen.

3️⃣ Transfer Hooks

Mit Transfer Hooks lässt sich zusätzliche Logik an einen Tokentransfer knüpfen.

Use Case: Voll-regulierte Finanztransaktionen, bei denen im Vorfeld einer Transaktion unter anderem geprüft wird, ob beide Parteien KYC-Prozesse durchlaufen haben und für den Transfer berechtigt sind.

4️⃣ Permanent Delegate

Emittenten eines Tokens können eine Wallet-Adresse benennen, die die vollständige Kontrolle über einen Token verfügt, diesen also einfrieren oder auch verbrennen kann.

Use Case: Stablecoin-Emittenten, die regulatorische Auflagen erfüllen müssen.

5️⃣ Metadata

Diese Erweiterung ermöglicht, dass weitergehende Informationen in den Token direkt eingebettet werden können (z.B. Herkunftsland, Name des Herstellers und Herstellungsdatum eines Produktes, das durch einen Token repräsentiert wird).

Use Case: Automatisierter Abgleich & korrekte Zuordnung ein- und ausgehender Zahlungen zu den jeweiligen Rechnungen.

Weitere Extensions und Use Cases werden in diesem Video erklärt.

Hübsch machen für B2B

Die zentrale Erkenntnis hinter diesem Produktlaunch ist, dass Solana sich bereit für B2B-Anwendungen macht, vor allem im Zahlungsverkehr und in der Tokenisierung von Vermögenswerten.

Regulierte Finanzunternehmen werden sich langfristig nicht mehr zwischen Liquidität (offene Blockchain-Netzwerke) und Compliance (permissioned Blockchains) entscheiden müssen.

Sygnum Bank | 40 Mio. USD | Strategic Funding : Schweizer Bank, die ihren Kunden den Zugang zur Vermögensverwaltung, Tokenisierung und B2B-Bankdienstleistungen im Bereich der digitalen Vermögenswerte ermöglicht.

Axiom | 20 Mio. USD | Series A : Zero-Knowledge-Protokoll, welches Smart Contracts auf Ethereum den günstigen Zugriff auf onchain Daten ermöglicht.

Dinari | 10 Mio. USD | Seed+ : Plattform, die den Handel von tokenisierten Aktien sowie ETFs erlaubt.

Polymer | 3,6 Mio. USD | Seed : Interoperabilitäts-Protokoll, das Ethereum Layer-2s über das Inter-Blockchain Communication Protocol (IBC) von Cosmos miteinander verbinden möchte.

UMA Oval: Umsatzwachstum für Aave und co.

Am Dienstag hat das UMA Protocol mit Oval seine neueste Software-Lösung vorgestellt. Diese soll es Lending Protokollen ermöglichen, Verlusten im zweistelligen Millionenbereich entgegenzuwirken.

UMA ist der Anbieter von Oracle-Infrastruktur, die dezentralen Applikationen den Zugang zu offchain Daten ermöglicht.

• Oracles aggregieren beispielsweise Preisdaten von verschiedenen zentralisierten Börsen und übermitteln diese an die Smart Contracts von dezentralen Kreditmärkten wie Aave.

• Diese nutzen die aktuellen Preisinformationen, um unter anderem jederzeit prüfen zu können, ob ausstehende Kredite noch ausreichend gedeckt sind.

Wie Liquidationen ablaufen: Ist eine Schuldenposition nicht mehr ausreichend gedeckt, kann sie von jedermann liquidiert werden, um die Plattformen vor "Bad Debt" (also unbeglichenen Schulden) zu schützen.

• Dabei erhalten die Liquidatoren stets einen größeren Anteil an der hinterlegten Kreditsicherheit des liquidierten Nutzers (den “Liquidation Bonus”), als sie für die Tilgung der Schulden aufwenden.

• Dieser Anreiz soll sicherstellen, dass Liquidationen zügig durchgeführt werden und die Kreditgeber dadurch an ihr Geld kommen.

Das Problem: Laut den Berechnungen von UMA sollen alleine Aave seit Dezember 2020 rund 60 Mio. USD aufgrund der Bonuszahlungen durch die Lappen gegangen sein.

Mit Oval ging nun eine Lösung live, mit der die Protokolle sich einen Teil dieser Kosten zurückerstatten lassen können.

So funktioniert's:

• Searcher (Bots, die die Blockchain nach möglichen Liquidationen abscannen) bemerken ein Preisupdate, das eine Liquidation auslösen würde.

• Daraufhin konkurrieren sie im Rahmen einer Auktion um das Recht, die Liquidation durchzuführen.

• Anschließend wird ein Teil des Gebots an das Lending Protokoll ausgezahlt.

Zoom out: Neuere DeFi-Applikationen experimentieren mit innovativen Designs, die die Kapitaleffizienz erhöhen sollen. Für Protokolle der ersten Generation und aktuellen Marktführer stellt Oval wiederum eine vielversprechende Lösung dar, um die Nachteile ihrer Architektur nachträglich zu begrenzen.

Blockstories-Bücher-Challenge

Leseratten aufgepasst! Wir feiern Hochsaison der Krypto-Literatur.

• Am Mittwoch veröffentlichte unser geschätzter Freund des Hauses Martin Leinweber sein Buch “Mastering Crypto Assets: Investing in Bitcoin, Ethereum and Beyond”.

• Auf ihn folgte gestern Harvard Professor und a16z Partner Scott Kominers mit seinem Buch “The Everything Token: How NFTs and Web3 Will Transform the Way We Buy, Sell, and Create”.

• Bevor am 31.01. schließlich das große Finale mit der Veröffentlichung des heiß erwarteten Buches “Read Write Own: Building the Next Era of the Internet” von Chris Dixon himself zelebriert wird.

Wir ihr wisst, wird bei uns HIGH-QUALITY KRYPTO-BILDUNG groß geschrieben. Deswegen haben wir uns ein kleines Gewinnspiel einfallen lassen.

Und zwar verschenken wir jeweils eins dieser Bücher an die drei LeserInnen, die Blockstories innerhalb der nächsten 14 Tagen mithilfe ihres persönlichen Referral-Links mit den meisten Freunden und Kollegen teilen.

• Win-Win quasi: Ihr tragt zur Onchain-Bildung eurer Liebsten bei und dürft euch zur Belohnung selbst fortbilden.🤓

Bonus: Wie der Blick aufs Bild verrät, gibt es noch ein viertes Buch, das wir verschenken werden - das Krypto-Buch des Jahres 2023: Broken Money von Lyn Alden.

Dieses Buch oder eines der anderen drei darf sich die Person aussuchen, die den kreativsten Social Media Post über Blockstories absetzt (taggt uns bitte).

➡️ Die genauen Details sowie ein täglich aktualisiertes Leaderboard (mit halb-verschlüsselten Email-Adressen) findet ihr unter diesem Link.

Disclaimer: Die im Blockstories Newsletter enthaltenen Informationen stellen in keiner Weise eine Anlageberatung dar. Deshalb gilt: wir übernehmen keine Haftung für Anlageentscheidungen, die Sie aufgrund der hier präsentierten Informationen treffen.